أولاً: الأهداف العامة للدورة
- تعريف المشاركين بأهمية التحليل المالي في تقييم السيولة والملاءة المالية للمؤسسات.
- تزويد المشاركين بالأدوات والمهارات اللازمة لتحليل البيانات المالية لتحديد قدرة المؤسسة على الوفاء بالتزاماتها.
- تمكين المشاركين من استخدام مؤشرات السيولة والملاءة المالية لتقييم المخاطر المالية واتخاذ قرارات استراتيجية.
- تدريب المشاركين على كيفية استخدام التحليل المالي في التخطيط المالي وتحسين الاستدامة المالية.
- تعزيز قدرة المشاركين على تقييم قدرة المؤسسة على مواجهة الأزمات المالية والحد من المخاطر.
- تطوير مهارات المشاركين في قياس وتحليل فعالية استخدام الموارد المالية لتحقيق النمو المستدام.
ثانياً: محاور البرنامج التدريبي
اليوم الأول: مقدمة في التحليل المالي وأهمية السيولة والملاءة المالية
- تعريف التحليل المالي ودوره في تقييم السيولة والملاءة المالية للمؤسسة.
- الفرق بين السيولة والملاءة المالية وكيفية تأثير كل منهما على استقرار المؤسسة.
- استخدام التحليل المالي لتحديد قدرة المؤسسة على سداد الالتزامات القصيرة والطويلة الأجل.
- أهمية السيولة والملاءة المالية في اتخاذ القرارات المالية الاستراتيجية.
- دراسة حالة: تطبيق التحليل المالي في مؤسسة تجارية لتقييم السيولة والملاءة المالية.
اليوم الثاني: أدوات وتقنيات تحليل السيولة
- مؤشرات السيولة الرئيسية: نسبة السيولة السريعة، نسبة السيولة الجارية، ونسبة النقدية.
- كيفية حساب وتحليل هذه المؤشرات لتحديد قدرة المؤسسة على الوفاء بالتزاماتها قصيرة الأجل.
- تحليل أصول المؤسسة المتداولة وكيفية إدارتها لتحسين السيولة.
- استخدام تقرير التدفقات النقدية لتحديد الأنماط والمخاطر المتعلقة بالسيولة.
- دراسة حالة: تحليل السيولة في مؤسسة صناعية.
اليوم الثالث: أدوات وتقنيات تحليل الملاءة المالية
- مؤشرات الملاءة المالية الرئيسية: نسبة الدين إلى حقوق الملكية، ونسبة الدين إلى الأصول.
- كيفية حساب وتحليل هذه المؤشرات لتحديد قدرة المؤسسة على الوفاء بالديون طويلة الأجل.
- تقييم هيكل رأس المال واستخدام الديون لتمويل الأنشطة التشغيلية.
- كيفية إدارة رأس المال العامل لتحقيق التوازن بين السيولة والملاءة المالية.
- دراسة حالة: تحليل الملاءة المالية في شركة كبيرة.
اليوم الرابع: تحليل المخاطر المالية وتحسين الاستدامة المالية
- كيفية استخدام التحليل المالي لتحديد المخاطر المالية المرتبطة بالسيولة والملاءة.
- استراتيجيات لتقليل المخاطر المالية من خلال تحسين إدارة الأصول والخصوم.
- طرق تحسين سيولة المؤسسة دون التأثير على النمو والربحية.
- دراسة تأثير الديون طويلة الأجل على استدامة المؤسسة وتحقيق أهداف النمو.
- دراسة حالة: تقليل المخاطر المالية في مؤسسة خدماتية.
اليوم الخامس: دمج التحليل المالي في استراتيجيات اتخاذ القرارات المالية
- كيفية دمج نتائج التحليل المالي في استراتيجيات التخطيط المالي وتحقيق التوازن بين السيولة والملاءة.
- استخدام التحليل المالي لتقييم فعالية قرارات التوسع والتمويل.
- أدوات تحليل الأداء المالي المستمر لمتابعة السيولة والملاءة المالية في المدى الطويل.
- كيفية التنبؤ بالمشاكل المالية المستقبلية وتطبيق حلول فعالة لتحسين الوضع المالي.
- دراسة حالة: دمج التحليل المالي في اتخاذ قرارات التمويل والنمو في مؤسسة عالمية.